[置顶] 香港威尼集团办理瑞士银行开户业务说明书

香港威尼集团为全球华人办理瑞士银行帐户事宜,我公司代理的瑞士银行为【瑞士富帝银行-列支敦士登分行】,是一家高端的瑞士本地银行!只需提供办理人的身份信息即可办理,更多办理瑞士银行账户费用及条件详情请联系公司免费在线客服。

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[置顶] 如何开立瑞士银行公司账户?

开户当天公司董事需带身份证、有效的通行证或护照;
国内公司的营业执照,(开户人本人为法人或股东)副本(如果有);
国内公司购、销发票和合同,作为银行参考之用(如果有);
公司户口存入港币一万元,私人户口存入款港币一万元;
开综合理财户口,内容包括储蓄、支票、外币(10种)、网上银行户口和信用证户口,提供提款卡一张;
银行密码有两种,第一组密码寄给客户,第二组密码需要客户亲自到银行核实身份才可领取;
在办理时有可能需要公司印章,最好能带上;
海外公司提交资料和香港公司开户是一样,开户时要扣查册费(户口内扣除);
资信证明可以显示余额,也可以不显示余额,但要有抬头人;
可以在深圳,上海或其他海外地方做签名见证,但事先要得到开户银行同意后才可以做,主要是要看开户公司的实力或信誉等证明。
瑞士银行可以在上海开立银行离岸账户;

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[置顶] 如何在瑞士开银行开设个人帐户?

在瑞士均持B居留证(Residence Permit B),开户最低存款额5000瑞士法郎,居留证有效期在5个月内。开户后,500瑞士法郎将被冻结,学生如离开瑞士仍要继续使用这个帐号,必须有10万瑞士在帐户上。否则必须注销其帐户,银行退还500瑞士法郎保证金。
无论哪国人,如果你持瑞士永久居留证C,就和瑞士人是同等开户条件。

威尼温馨提示:威尼集团与多家国际银行保持紧密合作关系,为您开立瑞士银行帐户提供全方位服务,如您有相关需求,欢迎咨询:400 808 7077  021-62503231   021-56712017

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【揭开瑞士银行之谜】中国的钱如何在瑞士生蛋?

如果你是个亿万富翁,如果你想“转移”或者不让人知道财产的去处,那么请你去敲瑞士银行的门,他们将为你的钱找到归宿。
   客户需求:一笔上亿美元的资金依然处于“沉睡”状态,希望投资理财保持高度的保密,并且能够获得较高的投资回报。
   受理银行:某外资银行
   受理部门:亚太区部门,负责联络和理财。这个亚太区团队由15个私人银行专家和10名左右的外围专家组成,私人银行家每个人都负责一个国家或地区的客户管理,专家团队则负责各类信托、设立离岸账户、艺术品鉴赏、名酒鉴赏和房地产交易等方面的特殊理财事宜。
   受理人:私人银行家Pauline。
   最佳理财策略:首先是严格的保密,然后才进行各种风险投资。
   服务步骤:
   1.Pauline直接与X先生面谈了解他的理财需求,并带去了必要的表格和各类手续文件。同时,她还要核实X先生的各种资料和身份,最重要的是核实资金的来源及合法性。这是私人银行“认识你的客户”(KYC)业务环节极其关键的一个步骤。
   2.所有客户的资产文件汇集银行总部,由公司去调查合法性,才能最终定下来能否管理这个客户的资产。
   3.确定客户的资金来源安全后,钱开始活动了。X先生在L市的存款先是从其个人名下,转到一个家族外的公司合伙人在Pauline所在银行的分行户头上,然后再由该合伙人分次分批开立本币支票,然后转交到L市分行的负责人那里,然后再由银行网络传到总部,这样,资金就顺利到了M国。
   4.Pauline使用离岸银行,将X先生公司的资金合法合理地转入离岸金融中心——英属维尔京群岛。
   (大多数的离岸都有在任何条件下保守客户信息秘密的章程,即使有司法调查,也不能获得客户信息,而且有各种免税措施和法律保护。这个散落在加勒比海中不起眼的一片小岛,英属维尔京群岛,只需750美元的注册费、不需要前往注册地,就可以在一个工作日甚至一小时内成立一家境外企业,而且不征收所得税、资本利得税、公司税和遗产税,资金还可以在全世界随意转移。这样,不仅规避了各种投资收入所得税,而且解决了X先生家庭的遗产税问题。)
   5.Pauline接着在英属维尔京群岛帮助X先生注册了6家公司。主要的母公司是BWT投资公司,另外的5家公司都是这家公司的主要股东和董事成员。而A公司作为母公司的主要大股东,资金收入主要来源于M国银行的中转账户,这个中转账户是联系L市和离岸公司之间唯一的资金中转点,这个账户的作用巨大,一方面从L市汇出的钱会在这个账户自动转换成美元或其他投资外币,然后再转向离岸公司;另一方面,X先生个人的收入和公司名义的收入都可以存入这个账户,也就是“公私”收入都接受。在这个资金转移的过程中,X先生的名字仅仅在英属维尔京群岛的公司股东上和银行账户上出现,当地银行的严格保密法,将不会让任何人知道他的名字,这样就确保了身份不会被暴露。
   (对于隐藏个人财富信息的最主要途径是建立私人投资公司。很多私人银行机构根据离岸地的法律规范注册一些壳公司,这类地区的公司通常不需要公布企业股东的构成资料,也不需要公布资产负债情况,当地法院甚至会阻止当地银行向外国相关的法律机构和政府提供公司的真实资料,而且这些离岸金融中心都与主要经济大国签署了避免双重征税的条约,对于投资所得收入也不必缴纳税收或者缴纳的比例极低。)
   6.最后,这笔钱将前往瑞士——上亿美元的终点站。Pauline又将资金转入了银行在瑞士的分支金融机构里,开立了密码账户,在银行账户上的名字是英属维尔京群岛的BWT公司,但是账户真正属于谁,公司属于谁,没有任何人能调查出来。
   7.慢着,这样还不够安全。对于私人银行家Pauline而言,最后一步,还需要分散存储在5个不同的瑞士银行,以BWT公司名义开户的其中一家银行的投资账户,作为主要基金的出入口,万一资金不够,再从别的银行账户调入资金。这样做是为了避免在一个银行账户上出现太大的资金,引起法律和金融机构的特别监管。
   8.接下来的一年里,这些资金频繁往返于伦敦和苏黎世,获取了大量而稳健的投资回报。X先生需要做的就是就坐收红利。

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【揭开瑞士银行之谜】奇妙的箱子和钥匙——瑞士银行保险箱细节赏析

   每一个保险箱都只配有一把钥匙,通常也存在一条后备钥匙。你现在看到的是瑞士联合银行在1923-1934年间广泛使用的保险箱锁头。看起来与普通银行的双重锁无异,有两个锁眼,一个供客户的钥匙,一个供银行的钥匙。实际上,里面还隐藏了第三个锁眼,只有用特制的钥匙才能开启。这第三个锁眼将锁牢牢固定在保险箱上,哪怕你开启了锁头,也无法将锁从保险箱上取走,防止了偷锁复制钥匙的可能性。

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【揭开瑞士银行之谜】近年最受瞩目的问题账户

   2001年1月,法国司法部门要求瑞士银行冻结前法国总统密特朗之子让-克里斯托夫在瑞士银行的非法存款。
   据巴黎警方披露,让-克里斯托夫在1986年至1992年出任密特朗总统非洲事务顾问期间,曾协助军火走私集团头目法尔科内向非洲走私军火,并接受法尔科内180万美元“酬金”。法尔科内把这笔“酬金”直接存入让-克里斯托夫在瑞士的银行账号上。让-克里斯托夫虽然承认在瑞士银行有这笔存款,但否认这是非法所得。
   10月,瑞士法官应阿根廷法院的要求,在瑞士银行查出了以阿根廷前总统梅内姆的前妻和女儿的名义开的账户,并有65万美元存款。
   2003年,伊拉克战争后,瑞士曾应联合国要求,冻结了萨达姆等伊拉克高官在瑞士银行总额高达3亿多美元的资产。
   经过长达16年的诉讼、调查、核实,菲律宾前总统马科斯在瑞士银行的134亿美元资产被归还给菲律宾政府。
   12月,瑞士联邦检察总署发言人安德里亚·萨德茨基确认了《瑞士时报》的报道。《瑞士时报》称,本·拉登是瑞士最大银行——瑞士联合银行苏黎士分行一个账户的受益人,而扎瓦赫里则在一家日内瓦银行开有户头。瑞士联合银行发言人克里斯托夫·迈尔则否认了外界的传闻以及瑞士政府的说法,称本·拉登从来没有在瑞士联合银行的各级机构开过户,也不会是什么受益人,而且瑞士联合银行从来没有与其会过面,也不会接受他的存款或向其支付款项。
   2004年,瑞士联邦司法部宣布在11家瑞士银行查获并冻结了“拉法叶舰军购案”中的45个银行账户,涉案总金额4.94亿美元。从账户资料看,这些存款均属于安德鲁·汪(即汪传浦的公司与亲属)。时任法国汤姆逊公司驻台湾销售代表的汪传浦,无疑是此案的关键人物,据说军售期间,与他来往的账户多达300个,通过他的黑手转出去的佣金高达4亿美元。
   2005年,在世界银行的援助下,尼日利亚和瑞士政府共同采取了一项重要措施,以归还从非洲掠夺的资金。瑞士政府向尼日利亚归还了前军事独裁者阿巴查将军掠夺并存入瑞士银行的4.58亿美元。瑞士人已经划拨了这笔资金中的2.9亿美元。
   2007年,应巴基斯坦政府要求,瑞士联邦警察局下令暂时冻结巴基斯坦前总理贝·布托及其亲属在瑞士银行的存款。巴负责审查贝·布托案的政府委员会说,贝·布托及其丈夫和母亲在瑞士4家银行共有5万至8万美元的存款。
   9月,瑞士分别返还了前菲律宾独裁者马科斯所侵吞的5亿美元资产和尼日利亚前总统阿巴查的6亿多美元,以及向秘鲁归还7700万美元。
   目前为止,扎伊尔前总统蒙伯托和海地的独裁者杜瓦利埃还分别有1000万和760万瑞郎被冻结在瑞士银行中。

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【揭开瑞士银行之谜】无人认领的死亡账户

纳粹,
   加上黄金,
   你会想到什么?
   很多人第一次面对纳粹黄金,
   头脑一片空白。

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揭开瑞士银行之谜

从去年的9月17日起,这个世界再也没有固若金汤的保险箱了。包括举世闻名的瑞士。

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【揭开瑞士银行之谜】保密法为何诞生在瑞士?

Lachaise(瑞士银行家):“邦德先生,你真是太好了,匆忙间还来看我。”
   詹姆斯·邦德:“如果你不相信瑞士银行家,那么世界将会怎样?”
   来自007系列电影的《黑日危机》里面一句台词,说明了特务只相信两个人,一个是他自己,另一个则是瑞士银行家。
   如此高的美誉度,经历了整整三个世纪的考验。

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【揭开瑞士银行之谜】别相信电影里的瑞士银行

《谍影重重》
   故事发生在欧洲大陆,一艘意大利渔船在海上捞起一个奄奄一息的男人。他身中数枪,还有刀痕。更奇怪的是,他身上还有微缩胶卷和一个瑞士银行户头的密码。在好心的船员精心照顾下,他很快康复了。但是他却完全想不起自己是谁。至于怎么会被人射伤,怎么流落到海上,身上的东西又是怎么回事,更是头绪全无。
   渔船把他放在了巴塞罗纳,他准备前往苏黎世,依靠身上惟一的线索--瑞士银行密码,来寻找自己的身份。在苏黎世他找到了那个对得上他密码的保险箱,打开以后发现里面有一把枪、大量现金,还有六个国家的护照,上面都有同一个名字:杰生·伯恩。
著名作家罗伯特-勒德姆(RobertLudlum)发表于1980年的《伯恩的身份》,是国际畅销系列小说《伯恩》三部曲中的第一部,这部根据小说改编的惊悚悬念片,主要刻画的是超级间谍杰生·伯恩(JasonBourne)。
   剧中有关瑞士银行的细节,充分说明了编剧TonyGilroy从未踏入过瑞士银行。而原作者RobertLudlum,至少还有对瑞士银行的基本了解。

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瑞士银行为全球管钱 全球1/3私人资本在瑞士银行


1400人就有一家银行机构


  瑞士到底有多少银行?漫步瑞士城乡,随处都能看到银行的各种机构。记者了解到,瑞士有银行400多家,分支机构5000多个,平均1400多人就有一家银行办事机构,瑞士银行在国外还开设了近400个分行,同时,外国在瑞士也有200多家分行。可以说,没有银行就没有瑞士。

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瑞士银行保密制度成众矢之的 避税天堂被迫改良

  中广网北京4月9日消息(记者张加宁)据中国之声《新闻纵横》报道,最近,瑞士和德国的关系闹得可是着实有点僵。瑞士司法机构日前宣布通缉了3名德国税务官员,认为他们涉嫌从事经济间谍活动。瑞士方面认为,他们在2010年曾向线人支付250万欧元,购买了非法刻录的含有瑞士信贷银行1107名德国客户名单的光盘。

  瑞士的通缉令让德国大为光火,德国方面认为税务稽查人员是在查办案件,因为这些客户涉嫌以转移财产的方式,偷逃税款总额高达12亿多欧元。而之所以采取这种办法,也主要是因为瑞士方面固守保密制度不配合。

  德国和瑞士是近邻,瑞士还有一半的人口说德语。但这次因为税务调查,双方闹得很不愉快。瑞士的金融保密制度实行也有75年了,德国和瑞士为什么还要因为这件事大打嘴仗、甚至不惜撕破脸皮?

  提到远在千里之外的瑞士银行,我们并不陌生,好莱坞电影中常常冒出个在瑞士银行藏有巨款的黑帮老大。比如电影《谍影重重》中就这样描述在瑞士银行取钱的经历:“首先来到银行接待处,经过一番盘问,把自己的银行帐户抄给接待员,然后由接待员拿给专职人员审核你的帐户,并带你坐电梯到保险库。这时,一脸严肃的警卫指示你用先进的指纹识别设备验证身份,紧接着另外一个银行职员提着属于你的个人保险箱走出来,交给正在客户私人房间里等待的你,点头示意拉上帘子。”当然,这是电影里的描述,和现实中的瑞士银行有很多出入,但编剧只为了说明一件事,那就是瑞士银行“为储户保密”的原则举世闻名。

  瑞士银行的保密制度历史悠久。二战前夕,德国纳粹为了调查犹太人或其他富商的财产情况,频繁对瑞士银行进行各种刺探活动。1931年,瑞士银行业通过了《保密法》,规定银行要对客户的所有信息保持沉默,财产的真正拥有者可以做到永不露面。这自然也为非法资金大开方便之门,尤其是富人们可以利用这一“保护伞”,把个人财富转移到瑞士,避开本国的征税。中国现代国际关系研究院欧洲经济问题专家刘明礼认为,这一极不透明的法规使瑞士这个避税天堂变成了庇护天堂。

  刘明礼:按道理讲是不合理的,因为它的透明度不高,它保护个人用户信息,这样的话不管是合法的交易还是非法的交易,在瑞士都会发生。对于国际资金的流动尤其是非法资金的流动来说,它是一个庇护天堂,其实存在不合理的地方。但是因为过去它是中立国家,和其他国家的关系都不错,所以大家对它也没有过多的关注,这样的话,瑞士的避税天堂长期存在。

  其实,德国政府曾多次通过线人购买本国偷逃税者信息。虽然每次购买的成本动辄几百万欧元,但是追回来的税款可是至少有几亿欧元。这样的买卖对于德国政府当然合算,但却影响了瑞士银行业在富人中的声誉。所以这次瑞士政府动了真格,要对当事人绳之以法,不过,刘明礼认为,这种跨境抓人的想法很难成为现实。

  刘明礼:瑞士可以对德国提出要求,但是德国是否执行完全可以从国内的角度来考虑,一个是是否愿意合作,另一方面还要看这种逮捕是否合乎国内法律要求。所以说瑞士的这种要求,并不会在德国马上执行。

  其实,这已经不是瑞士的银行保密制度第一次受到攻击,早在2009年的二十国峰会议题之一就是如何监管有关包括瑞士在内的避税天堂。

  美国政府更是耗费上亿美元进行调查,把瑞士最大的银行告上法庭。最终迫使瑞士银行付出7.8亿美元换取庭外和解,并提交超过4000名美国客户的资料。

  曾经师从“欧元之父”蒙代尔的著名经济学家向松祚认为,这实际上已经严重打击了瑞士银行多年以来的金字招牌。

  向松祚:瑞士银行长期的金字招牌,以保密吸引客户的声望肯定会受到极大的冲击,从长远来看,他可能会丢失一些客户。

  延续了几十年、曾经是瑞士银行业最大卖点的“客户信息保密制度”如今为什么突然成了众矢之的?刘明礼认为,这还是金融危机惹的祸。

  刘明礼:美国和欧洲这些国家它们经济形势不好这样的话,不想资金外流,所以不停的在给瑞士施加压力。金融危机以后它们都面临的现实难题是银行严重缺钱,在这种情况下,如果境内机构的钱再向外流的话,可能会对本国实体还有就业的打击非常大。这是过去没有出现的情况,这次因为美国和欧洲经济形势不好,这样瑞士“避税天堂”的存在客观上会对美国和欧洲的金融市场有一个负面影响。

  面对欧美的重压,瑞士已经做出妥协,宣布将扩大与外国税务部门的银行信息交换。这一举措被欧洲媒体解读为瑞士固守了75年的银行保密制度开始失守。德国与瑞士5日签署新税务协定,防止德国公民将资产转移到瑞士各银行并瞒报收入以避税。不过,刘明礼认为,瑞士目前的让步还很有限。

  其实对于瑞士银行的金融保密制度,国际社会也是众说纷纭。就拿二战时期犹太人的财产来说,存在瑞士银行的犹太人财产确实躲过了纳粹的浩劫,但同时很多受害犹太人的财产也沉淀在了瑞士银行里面。因为保密制度对纳粹有效,对受害的犹太人家属也有效,没有相关凭证,谁也无法查询这些受害犹太人的账户。

  这也就造成瑞士银行成为很多非法财产的避风港,无论这个钱的来源如何,只要到了这里就安全了。所以,电影里无论是毒贩还是恐怖分子,都要把钱存到瑞士银行的账户里。

  这次德国与瑞士的矛盾还仅仅涉及到偷税问题,如果今后遇到冲突性更强的刑事犯罪调查问题,瑞士银行的保密制度还将经受更大挑战。

  作者:张加宁

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泰晤士报:萨科齐被曝曾帮人在瑞士银行开户

萨科齐被曝曾帮人在瑞士银行开户

  据英国《泰晤士报》报道,昨天(4月2日)法国总统萨科齐被指在其以前做律师时经常帮助法国客户在瑞士对税费管理宽松的银行里开户。

  这一爆料似乎是为了让这位法国总统尴尬,此前萨科齐曾宣称要“让资本主义重树道德观”、严厉打击避税天堂。

在上世纪80年代和90年代,给法国富人寻找保险的“避税港”的行为非常普遍。萨科齐曾在这一时期从事商务律师的工作,他的客户主要是在瑞士有投资事业的人,其中包括前网球明星亨利·莱肯特。亨利曾在一本书中提到,萨科齐跟其他商务律师一样,会毫不犹豫地充分利用税务制度的漏洞。

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